2016年11月14日星期一,证券交易委员会()托管A. 论坛 讨论金融技术(金融金)金融服务业的创新。首脑会议讨论了若干主题,但第二小组,标题为“最近的交易,结算和清关活动的影响,”专门解决了支持区块链的分布式分区技术及其在企业环境中的适用性。该小组为委员会提供了机会,以突出区块链的潜力,以协助公司在满足合规性要求,削减成本,以记录守信和跟踪资产,以及DISINTEDEDIATING交易。

公司已经开始认真审查由石块链条的分布式分类账技术提供的机会,超出数字货币,在金融服务和零售供应链到艺术和音乐的范围内。与比特币不同,其中区块链提供了用于无形货币的转移机制和分类帐,数字分类帐技术也可以提供分布式,通常是各种交易的私人管理的记录系统。

使用BlockChain作为组织管理的分布式分区的优点是不同的。首先,区块链提供分类仪技术,分配维护和验证多方记录的成本。这消除了对单一失败点的需求,并减少与委托集中中介相关的费用和风险。其次,组织可以使用区块链技术提供永久性共享或公共纪录,允许第三方个人或组织和监管机构访问区块链,验证交易并确保在独立的基础上确保合规性。

例如,在钻石行业中,零售商可以通过散列钻石的物理方面以及所有权信息来处理购买或销售钻石,然后将散列作为新的“块”,以便包含在区块链中。被指定为验证器的组织网络然后独立地处理“块”并到达交易的有效性的共识。例如,如果钻石的散列和卖家的信息与与先前所有者对应的区块哈希相匹配,则事务可能无效。通过这个过程,钻石零售商可以产生分散的,可核实的所有权链和出处记录。同样,执法机构或钻石保险公司又可以通过类似地散列其物理特征和所有权信息并将其与已经在区块链中录制的散列进行比较来验证钻石的真实性和所有权。

区块链同样有用于确保商业记录的完整性和真实性。金融市场,保险和抵押贷款等领域往往要求各方协调关键的法律文件和其他工件。通过将文档散列并将其与以前的文档哈希进行比较,缔约方可以保证文档的真实性以及其流程的完整性。在A. 秒FINTECH论坛,例如,数字资产’克里斯教堂的首席商业发展官员指出,他们正在与澳大利亚证券交易所合作(asx)为利用分布式分类账技术开辟内部和外部成本,为现金股票建立新的清算和结算系统,为调节器提供增加的透明度,并降低系统风险,例如在结算周期期间。同样,存款信托&清算公司(DTCC.)全球公共政策头部标记Wetjen指出,DTCC正在探索利用分布式分类账技术的方法,以提高其当前服务提供的效率,为您的金融危机市场缩减,提供数据存储和生命周期处理。

此外,许多初创企业,特别是创意产业中的初创企业,对区块链具有开创性的新颖和创新用途。若干初创企业已应用区块链以记录和验证艺术的出处记录。对于数字艺术,经销商可以 使用数字哈希 艺术作品本身使偷偷地犯下的数字副本无效并在线共享。 几个初创企业 已应用区块链技术来记录数字音乐购买的所有权。

目前,小规则适用于将区块链作为私人管理分布式分区技术(与公开管理的加密货币相反)。尽管如此,公司可能会使用区块链技术来解决行业特定的公司,法定和法规遵守要求。例如,银行必须保留和报告某些货币交易 银行保密法下的反洗钱规则 并每年向合规审核提交。在银行使用区块链的范围内记录和保证货币交易的完整性,那么他们的实施该技术同样将根据反洗钱规则落下。同样,许多人 国家货币变送器法律 要求公司许可作为货币发动机进行定期调查,以核实公司可以解释他们处理的货币传输,并以合法的方式进行此类传输。 (看,例如,,N.Y.银行法律§441,CAL。 FIN代码§2032)区块链技术可以通过提供处理的共享,不可改易且易于可验证的传输核对来扮演满足这些要求的关键作用。

此外,一些机构正在寻求规范区块链在金融服务中。最近,证券交易所发布了一个 注意 拟议规则制定,以使管理转让代理人在安全许可和结算过程中的作用。在其他问题中,通知寻求对分布式公共分类账系统具有转移代理的哪些实用程序以及法规行动将有助于该效用的内容的评论。

行业专家备注,区块链技术目前可能被限制为其可以处理交易的速度,并且其优势严重依赖于技术如何实施和管理。 研究人员估计 即,由于计算和验证要求,区块链技术目前仅在分开十分钟内处理每秒几次处理的几笔交易。 SlockChain的加密技术也与实施相对复杂。分享共享验证和维护区块链的任务的好处将需要一个区域中的若干组织来拥有必要的技术知识和维护相互区块链的意志。

因此,SEC关于金融技术论坛的参与者指出,许多公司目前正在审查区块链作为替代技术,可以为金融市场,合规审计和其他业务流程带来效率,但也提出了挑战。有兴趣利用区块链的组织应在将其纳入其流程之前仔细评估其准备情况。 BlockChain提供了一种新颖且有效的工具,可提高关键过程的透明度和可验证性,并可能大大降低依赖或充当集中中介的成本。然而,要考虑的重要因素包括本组织在实施分布式分区技术方面的技术能力,多方或组织的潜在需求,以分享和更新相互拥有的信息,对集中中介的潜在过度依赖,交易时间敏感性,潜在适用的法规。有关支持区块链的分布式分类账技术的机遇和考虑因素的更多信息,请联系Reed Smith mailto:[email protected].